基金与托管机构,基金与托管机构的区别

摘要： 大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金与托管机构的问题，于是小编就整理了4个相关介绍基金与托管机构的解答，让我们一起看看吧。基金财产保管和基金托管的区别是？基金托...

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金与托管机构的问题，于是小编就整理了4个相关介绍基金与托管机构的解答，让我们一起看看吧。

1. 基金财产保管和基金托管的区别是？
2. 基金托管什么意思？
3. 基金托管银行是什么意思？
4. 托管费和管理费有什么区别？

基金财产保管和基金托管的区别是？

基金财产保管与基金托管的区别：

1、本质不同

基金托管人与基金管理人签订托管协议，并按照协议规定履行职责，同时收取一定的报酬。在托管协议下，基金管理人负责运作和管理基金，同时支付给基金托管人一定的报酬。

2、主体不同

基金管理通常是基金公司和证券公司，例如天弘基金、广发基金、泰康资产、东兴证券等。基金托管则通常是商业银行，例如中国银行、工商银行、农业银行、交通银行等。

3、职责不同

基金托管是:托管人主要负责执行基金管理人的投资指令，并对基金管理人的投资运作进行监督管理。同时审核基金资产、保存基金会记账册和记录、出具基金业绩报告等。基金管理人则是负责基金资产的投资管理,提供基金理财服务，计算和公告基金资产和单位净值，并向基金持有人支付基金投资收益。

基金托管什么意思？

基金托管是指投资基金时，基金的资产由专的托管银行托管机构进行保和管理的过程。托管机构独立于基金管理公司，负责基金资产的安全保管、结算和清算等职责。

基金托管的主要职责包括：

1. 资产保管：基金托管机构负责保管基金的资产，包括购买的证券、现金、货币资金等。

2. 结算和清算：基金托管机构负责处理基金的交易结算，确保交易资金的安全流转，同时负责基金单位的计算、申购和赎回的清算。

3. 风险控制：基金托管机构负责监督并控制基金运作过程中的风险，确保基金资产的安全以及基金交易活动的合规性。

基金托管银行是什么意思？

　　基金托管银行属于基金托管人的形式之一，是根据基金合同的规定直接控制和管理基金财产并按照基金管理人的指示进行具体资金运作的基金当事人，基金托管银行主要负责对社会保障基金资产进行保管，其目的在于确保和监督社会保障基金或者资产管理机构不会对社会保障基金账户上的资产进行非法运作，并在基金资产安全运作过程中起特别重要的作用。

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，商业银行担任基金托管人的，由***院证券监督管理机构会同***院银行业监督管理机构核准。

　　基金托管银行主要职责是：

　　（ 1 ）安全保管基金资产；

　　（ 2 ）执行基金管理人的划款及清算指令；

　　（ 3 ）监督基金管理人的投资运作；

　　（ 4 ）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格等。

　　托管银行通常由具备一定条件的商业银行等专业性金融机构担任，我国之所以如此规定，是希望托管人负起监督责任。

托管费和管理费有什么区别？

购买基金的投资者都会注意到在购买基金时还需要支付认购费、管理费还有托管费。肯定有不少投资人会有疑惑，这些费用究竟是什么。本文就介绍一下基金托管费的计算方法及其与托管费的区别。

　　基金托管费指的是基金托管人为保管和处置基金资产，向基金收取的费用。通俗来说，基金是基金公司发行的有价值的产品，本质上类似于股票。然而，股票融资是用于上市公司的经营和发展，而基本的金融资金是由基金经理在进行管理和经营。它是一种投资工具，利用这个资金投资金融市场，并在获得收益后根据持股比例进行分红。

　　但是，如果基金融资的资金完全由基金公司管理，基金公司就会有资金流失的风险，所以基金资产应该由第三方机构保管，一般称为基金托管人，银行通常扮演这一角色，基金托管费是支付给基金托管人的费用。知道什么是基金托管费，基金管理费会更好理解。与基金托管费一样，基金管理费是支付给基金管理人的费用，基金管理人通常是发行基金产品的基金公司，管理该基金产品的基金管理人也是基金管理公司的工作人员，因此基金管理费是为投资操作基金产品而支付的费用。

　　因此，基金托管费和基金管理费的区别是显而易见的。

　　基金托管费和基金管理费的区别主要在于收取的对象不同，一个是基金资产托管人，另一个是基金发行公司；第二个区别是基金托管费和基金管理费的费率普遍不同；第三个区别是基金管理费一般是按照基金净资产价值的一定比例从基金资产中提取；基金托管费按基金资产净值的一定比例提取，按日计算累计，于每月末支付给托管人。

到此，以上就是小编对于基金与托管机构的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金与托管机构的4点解答对大家有用。