保单托管服务知识,保单托管服务知识培训

摘要： 大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于保单托管服务知识的问题，于是小编就整理了6个相关介绍保单托管服务知识的解答，让我们一起看看吧。平安保单托管是什么意思？平安保单托...

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于保单托管服务知识的问题，于是小编就整理了6个相关介绍保单托管服务知识的解答，让我们一起看看吧。

1. 平安保单托管是什么意思？
2. 平安保单托管的好处与坏处？
3. 平安保单托管靠谱不？
4. 保险托管收不收费用？
5. 大童保险托管有必要吗？
6. 有保险的朋友，你的保单都是怎么保管的呢？

平安保单托管是什么意思？

平安保单托管是指将个人或家庭的保险单交由专业平台，委托机构管理，有利于保险单的管理、维护。

在个人或家庭有时间和精力管理保险单的情况下，可以自行对保单进行管理，但现实中一个人往往有多份保单，再加上人的精力有限，在无力管理的情况下，把保单交由专业人员或平台管理就十分有必要。主要包括保单整理和保费续期提醒。

意思就是保险单托管。保单托管是面向vip客户提供的增值服务,为客户解决保险单纸质不易保存等问题。

众所周知，保险中的健康险和寿险的缴费期限都是十年、二十年甚至是三十年的。

在如此漫长的岁月中，要记得每年的缴费日期并不容易，特别是家庭有很多份保单的情况。

如果还不主动花一些时间和精力去统计，要做到每份保险都按时缴费，就会更加的不容易。

平安保单托管的好处与坏处？

优点

平安保单托管优势1、保单托管可以将保单电子化、在线上呈现后查找更方便

2、给家庭做全方位的保障分析，更全面的了解家庭保障情况

3、提供缴费提醒、保单到期提醒服务，不用担心保单失效

4、提供终身的保单托管及每年保单年检服务

缺点

目前没有

好处昰信息全面，服务好。

信息全面：可以对保单进行上传管理，结合大数据进行管理。

查询便捷：通常可通过***，App，公众号等途经直接查询，比较方便。

服务好：有效分析保单信息，基于用户需求，提供针对性的保险建议与服务。

坏处：保单管理平台目前并没有形成临管机制，信息安全相对不能保证，具有一定的风险。

平安保单托管靠谱不？

平安保单托管比较靠谱，平安保单托管服务好的，还是很不错的，中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称"中国平安" ，"平安保险"，"中国平安保险公司"，"平安集团")于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业。

已经发展成为金融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。 2020年9月28日，入选2020中国企业500强榜单，排名第六。 2020年《财富》世界500强排行榜第21名，较2019年的29名跃升8名，2021年《财富》世界500强排名第16位 。

保险托管收不收费用？

现行企业社保代理收费标准

一、企业社会保险代理：

1、5人以下：50/人；

2、10-40人：30元/人；

3、40人以上面议。

二、企业住房公积金代理：

1、10人以下：30元/人；

2、10-40人：20元/人；

3、40人以上面议。

三、企业社会保险+住房公积金：

大童保险托管有必要吗？

大童保险托管是有必要的。 保单托管是指将个人或家庭的保险单交由专业平台，委托机构管理，有利于保险单的管理、维护。

在个人或家庭有时间和精力管理保险单的情况下，可以自行对保单进行管理，但现实中一个人往往有多份保单，再加上人的精力有限，在无力管理的情况下，把保单交由专业人员或平台管理就十分有必要。

有保险的朋友，你的保单都是怎么保管的呢？

现在不少家庭人口较多，有的一家三口，有的一家五口，每个人都要买保险，最后家庭保单数量较多。另一方面，现在的保险经纪渠道购买的保单，通常都是重疾、医疗、意外、寿险等各为独立的一份保单，这样算下来，一家人基础保障都可能将会有数十份保单。这对于保单管理来说，确实是非常麻烦的一件事。

如何管理，目前可以有以下几种方式。

1.自建保单数据表。

如果自己会Excel那么可以用电子表格，如果不会，也可以自己手写。

按照家庭成员，分别记录下对应的保单信息，包括：投保人、被保险人、保障责任（比如重疾、意外）、保额、保费、保障期限、生效日期、缴费日期、缴费***、承保的保险公司及服务电话。这样就便于自己对保障的梳理。

另外，建议在手机日历中设置一个缴费提醒闹钟，以防忘记缴纳保费，导致保单停效。

2.借助保单管理软件。

现在有的保险经纪公司提供了保单托管服务。

如果自己管理不过来，可以尝试借助这些保单托管软件。不过，因为现在国内的保单托管服务还在初期，也有很多不完善的地方。建议还是以“自建保单数据”为主。

除了这些电子化的数据管理之外，纸质保单也需要专门保存。建议专门准备一个文件袋来保存，以防保单年久损坏。现在有的保险只提供了电子保单，也建议打印出来保存，以防数据丢失。虽然保险理赔是不需要纸质保单的，但是纸质保单不仅便于自己和家人了解保单内容，而且也是一个防止保险公司数据出错的万全之策。

到此，以上就是小编对于保单托管服务知识的问题就介绍到这了，希望介绍关于保单托管服务知识的6点解答对大家有用。