保单托管服务全流程,保单托管服务全流程是什么

摘要： 大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于保单托管服务全流程的问题，于是小编就整理了3个相关介绍保单托管服务全流程的解答，让我们一起看看吧。保单托管服务全流程？保单托管对...

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于保单托管服务全流程的问题，于是小编就整理了3个相关介绍保单托管服务全流程的解答，让我们一起看看吧。

1. 保单托管服务全流程？
2. 保单托管对自己意味着什么？
3. 有保险的朋友，你的保单都是怎么保管的呢？

保单托管服务全流程？

1. 拍照上传

现在智能手机已经普及，纸质保单直接拍照上传，电子保单手机截屏就可以。让用户以最少最简单的操作完成数据的上传。

2. OCR识别

我们自主研发的针对保单的OCR识别系统，可支持140多家保险公司的5000多种保单类型，识别准确性高，可识别元素字段达到30多个，可多维度存储有效信息，为保单报告生成提供多维度的信息。

3. 保险产品库

截止到现在保险数据库共拆解15000多个保险险种，最多每个险种拆解维度达到67个，底层数据可支持各类业务的数据需求，例如：保单托管、保险对比、计划书生成等各类场景。

4. 模型运算，输出结果

根据OCR识别的用户保单信息，将用户的险种信息与保险数据库的产品一一对应，通过不同的险种类型，和用户年龄性别，调用不同的运算模型，从而得出计算结果。

保单托管对自己意味着什么？

这是存放保单的档案柜，每个客户都有自己的专属的一个档案盒。我们不只电子托管，更把纸质保单做为托管放在事务所里。打造安心的环境。成为让您放心的风险管理管家。

我们自己也未必有这么多精力去做一个保险明细表，并且还需要按时去做定期更新，添加新保单以及去掉失效保单，所以，借助互联网工具，是一个非常明智的选择。

有保险的朋友，你的保单都是怎么保管的呢？

这是个好问题。买保险会上瘾的，尤其是理赔一次之后，体验到高杠杆的保障之后，保单会越来越多，如何保管，就是个问题了。几个小经验，可以传授给你：

1、同一个保险公司的保单。这样比较容易管理，现在网络科技发达，大的保险公司，不但有网上保单管理系统（类似网上银行），也有手机APP，只要登陆账号，所有的保单一目了然，管理也就非常方便。

只要时不时的登录一下，看看什么时间交保费，查看保单的现金价值，更改联系方式等，都非常方便。

现在很多公司已经退出了电子理赔服务，同样只要登陆手机APP，按照要求提交文件， 就可以足不出户，完成保单的理赔。

所以，通过保险公司客户服务的后台，很容易看出保险公司的规模以及如何重视后续服务。

2、如果不同保险公司的保单，那就不可能出现在同一个数据平台里面，相对而言，管理就繁琐一点。这样的情况，我们可以制作一个Excel表格，将所有的保单信息汇总在一个表格里面，这些信息包含：保单号（保险公司）、受保人、缴费月份、保单名称 、供款期、保费、保单生效年份、备注（自己需要添加的信息）等。自己找一个适合自己的排序规律，比如按缴费月份排序，以方便提前安排好保费：

能邀请我来回答，很高兴。

我是一个从事寿险十二年的一线代理人，现在一家三人共33份保单涉及7家保险公司，除缴费到期外，年缴费14.7万。我是这么管理我家保单的。

第一，按缴费是否到期，分开存放。

第二，按被保险人，做好标记，分开装袋，便于寻找、查看。

第三，按缴费月份顺序，制作Word 表格，清楚每月缴费金额，以便提前安排资金，也清楚适合加保的月份，防止月份不均，带来资金压力。

第四，制作每人的保障表，明白每人现在重疾额度、意外额度、住院医疗额度、住院补贴额度、年金总量，结合生日对要加保的方向、额度，做到心中计划、有安排，心里很踏实。

第五，告知家人，一旦家里有事，需要***取的措施：保单、社保、单位的***保障、***赠送的保险。

今年***给自己和爱人在各自生日前加保20万重疾，目前正在挑选险种，各自办一份年缴5万养老险。拼搏进取，战胜疫情，生活再上新台阶。[耶][耶][耶][耶]

保险让生活更美好

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首先，买了保险要告诉两个以上的亲人。***如被保险人身故，家里人却不知道有买相关保险，白白浪费了保费，赔不到钱，保障也就白做了。

其次，保单上尽量做好标签。比如重疾险贴上“重大疾病可赔”，寿险保单上贴“人死了可以赔”，语言越直白越好，避免家人看不懂。

最后，保单要统一收纳，并告诉家里人。保单不能随意放置，出事的时候要让家人能最快速找到对应保单，现在很多保险单是电子版的，也建议打印出来和纸质保单一起存放。

如果自己不爱做这些工作，可以找专业保险经纪人帮你整理。[灵光一闪][灵光一闪]

现在不少家庭人口较多，有的一家三口，有的一家五口，每个人都要买保险，最后家庭保单数量较多。另一方面，现在的保险经纪渠道购买的保单，通常都是重疾、医疗、意外、寿险等各为独立的一份保单，这样算下来，一家人基础保障都可能将会有数十份保单。这对于保单管理来说，确实是非常麻烦的一件事。

如何管理，目前可以有以下几种方式。

1.自建保单数据表。

如果自己会Excel那么可以用电子表格，如果不会，也可以自己手写。

按照家庭成员，分别记录下对应的保单信息，包括：投保人、被保险人、保障责任（比如重疾、意外）、保额、保费、保障期限、生效日期、缴费日期、缴费***、承保的保险公司及服务电话。这样就便于自己对保障的梳理。

另外，建议在手机日历中设置一个缴费提醒闹钟，以防忘记缴纳保费，导致保单停效。

2.借助保单管理软件。

现在有的保险经纪公司提供了保单托管服务。

如果自己管理不过来，可以尝试借助这些保单托管软件。不过，因为现在国内的保单托管服务还在初期，也有很多不完善的地方。建议还是以“自建保单数据”为主。

除了这些电子化的数据管理之外，纸质保单也需要专门保存。建议专门准备一个文件袋来保存，以防保单年久损坏。现在有的保险只提供了电子保单，也建议打印出来保存，以防数据丢失。虽然保险理赔是不需要纸质保单的，但是纸质保单不仅便于自己和家人了解保单内容，而且也是一个防止保险公司数据出错的万全之策。

其实很多人都会忽略保单管理的重要性。

最简单有效的办法就是找一个专业的保险经纪，让他做你的保单管理。其实大家并不明白什么是保单管理，都以为就是把保单放个地方就算管理了，其实并不是。保单管理一般指的是：

（1）把自己或者家庭的所有保单放在一起，方便查找和使用

（2）定期检查自己或者家庭所有保单的信息，比如保单时间的管理，哪些近期需要缴费，哪些马上要交完保费，对于保单众多的家庭，这点是很重要的，科学合理的安排能够做一些提前的准备。

（3）保单保障内容的整理，查漏补缺。没有一个保单什么都管，也没有什么都管的保单，不同的保单有不同的作用，保险对于一个人和一个家庭来说都是一个动态配置不断优化的金融产品，只有合理的规划及时的优化才能让每张保单发挥应有的价值跟作用。通过经纪人专业的能力，补充缺失的保障，是对自己跟家人负责的态度。

所以最直接了当的办法就是找一个专业能力强，信得过的，并能提供长期服务的保险经纪人做保单管理。你只要有什么关于保险的问题，不用自己想也不用自己做，都由他来安排，不明白不清楚的事情只需要问他就可以得到解决。

到此，以上就是小编对于保单托管服务全流程的问题就介绍到这了，希望介绍关于保单托管服务全流程的3点解答对大家有用。