资产托管机构监督（资产托管机构监督管理条例）

摘要： 今天给各位分享资产托管机构监督的知识，其中也会对资产托管机构监督管理条例进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！本文目录一览：1、商业银行理财业务监...

今天给各位分享资产托管机构监督的知识，其中也会对资产托管机构监督管理条例进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、商业银行理财业务监督管理办法
• 2、银行托管户和监督户有什么区别
• 3、证券公司客户资产管理业务管理办法的监管责任

商业银行理财业务监督管理办法

第一条 为加强商业银行个人理财业务活动的管理，促进个人理财业务健康有序发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。

第一，银行理财子公司发行的公募产品允许直接投资股票。不过，只能投资上市交易的股票，不能投资未上市企业股权，全部开放式公募理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%。

不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券。商业银行面向非机构投资者发行的理财产品不得直接或间接投资于不良资产、不良资产支持证券，***院银行业监督管理机构另有规定的除外。

银行托管户和监督户有什么区别

存管：银行对P2P平台的资金进行存放，平台可以随时提取资金，但银行并无监督资金流向的义务。托管：要求银行对平台的借款人和投资人分别开立账户，银行根据指令对资金进行划转。整个过程平台都接触不到资金。

资金托管：托管是P2P平台与银行或第三方支付平台合作，在资金存管的基础上，由银行或第三方支付公司在交易过程中直接管理、监督投资资金的去向和用途。在托管模式中，平台无法接触到投资人的资金，也就降低了平台跑路的风险。

银行托管的意思是资金始终委托在银行管理。监管是指托管银行负责监督基金资金的流向，不得发生非法挪用，转移，等等。

对资金的动用权限不同：存管可以随时动用资金，托管不接触资金，监管仅限平台的风险备用金，不包括投资者的投资资金。

监管户和一般户的区别：监管户是专户专款专用，一般户自由使用。监管账户也可以称为资金监管账户，一般是由企业与银行签订账户监管协议并开立账户，委托银行对该账户的资金进行专项管理和使用。

证券公司客户资产管理业务管理办法的监管责任

证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民事责任。第六十四条　证券公司违反本办法规定，擅自开办客户资产管理业务的，责令改正，并处以警告、罚款。

第三条　中国证券监督管理委员会（以下简称中国***）统一负责证券公司设立、变更、终止事项的审批，依法履行对证券公司的监督管理职责。

第三十五条 证券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险。

第二条　证券经营机构从事证券自营业务，应当遵守本办法以及证券***、证券登记和清算机构的业务规则。第三条　中国证券监督管理委员会（以下简称***）负责本办法的监督执行。

证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法。第三条　证券公司从事客户资产管理业务，应当遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。

证券公司承销证券，有下列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处三十万元以上六十万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。给其他证券承销机构或者投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

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